Testmanagement in Versicherungen: 7 Fallstricke vermeiden

Im Versicherungsumfeld ist Softwarequalität unmittelbar geschäftskritisch. Fehler in Tariflogiken, Schadenstrecken oder Bestandsprozessen wirken sich direkt auf Kundenerlebnis, Kosten und Reputation aus.

Während bei einer Social-Media-App ein kleiner Anzeigefehler verzeihlich ist, ist er in einer Zinsberechnung fatal. Ein Rundungsfehler an der vierten Nachkommastelle kann bei Millionen von Transaktionen zu massiven finanziellen Verlusten führen. Auch rechtliche Probleme sind möglich.

Versicherer stehen vor einer gewaltigen Herausforderung. Sie müssen jahrzehntealte Legacy-Systeme (Mainframes) mit modernen, schnellen Digitalisierungsanforderungen verbinden.

Hinzu kommen seit 2025 verschärfte Vorgaben durch den Digital Operational Resilience Act (DORA) sowie den EU AI Act. Testmanagement muss diese Realität abbilden. Es geht nicht mehr nur um „User Experience“. Es geht auch um mathematische Präzision und rechtliche Absicherung.

1. Die Legacy-Falle: nicht integrierbare Bestandssysteme

Versicherer kämpfen mit alten Kernsystemen (oft COBOL-Code), die schwer mit neuen Frontends integrierbar sind.

Beherrschung: Nutzung von Middleware und API-basierten Architekturen, um Kernsysteme zu isolieren und gezielte Integrations- und Regressionstests durchzuführen.

2. Mangel an realistischen Testdaten

Echte Kundendaten sind wegen der DSGVO tabu. Synthetische Daten bilden oft die hochkomplexe Policen-Logik oder Versicherungshistorien nicht korrekt ab.

Beherrschung: Einsatz von Tools zur datenschutzkonformen Anonymisierung oder Generierung logikbasierter synthetischer Datensätze, die konsistent über alle Silos hinweg funktionieren.

3. Komplexität der Produkt- und Regelwerke

Versicherungsprodukte haben extrem verzweigte Tarif- und Bedingungswerke. Änderungen in einem Bereich ziehen oft unvorhergesehene Auswirkungen in anderen Bereichen (Silo-Struktur) mit sich.

Beherrschung: Einführung modellbasierter Testautomatisierung, die mathematische Regeln abbildet und automatisch Testfälle für Randbedingungen ("Edge Cases") generiert.

4. Der Spagat zwischen Agilität und Regulierung (Compliance)

Agile Entwicklung verlangt schnelle Releases, während BaFin/DORA und interne Revision lückenlose Dokumentationen fordern. Seit 2025 ist DORA voll in Kraft: Es reicht nicht mehr zu testen; man muss die operationelle Resilienz lückenlos beweisen.

Beherrschung: „Compliance-by-Design“. Testdokumentation und Nachweise müssen automatisch aus dem agilen Toolset (z. B. Jira/Xray) generiert werden, um auditfähig zu bleiben.

5. Hoher manueller Testaufwand und Fachkräftemangel

Manuelle Tests sind zu langsam für moderne Release-Zyklen, was bei steigender Release-Frequenz zwangsläufig zu Bottlenecks führt. Doch Automatisierer benötigen tiefgehendes Domänenwissen über Finanzprodukte, um komplexe Logiken überhaupt abbilden zu können.

Beherrschung: Aufbau interdisziplinärer Teams (DevTestOps), in denen Fachexperten und Tester eng verzahnt arbeiten und durch automatisierte Qualitätsgates unterstützt werden.

6. Fragile End-to-End-Prozesse durch komplexe Schnittstellen

Ein Testfall beginnt in einer App, durchläuft ein CRM, landet in einem Buchungssystem und endet im Archiv. Diese Ketten über verschiedene Plattformen (Legacy vs. Cloud) hinweg sind extrem fehleranfällig.

Beherrschung: Durchgängige E2E-Tests, die den gesamten Geschäftsprozess inklusive Echtzeit-Verarbeitung (z.B. Instant Payments) validieren.

7. Cyber-Resilienz und neue Anforderungen durch KI-Regulierung

Angriffe werden durch KI komplexer. Gleichzeitig fordert der EU AI Act Tests auf Fairness und Transparenz, wenn KI für Scoring oder Betrugserkennung genutzt wird.

Beherrschung: Integration von bedrohungsorientierten Penetrationstests (TLPT) in die CI/CD-Pipeline und methodisches Neuland beim Testen von KI-Modellen erschließen.

puntus unterstützt Versicherungen im Testmanagement nicht nur operativ, sondern als Steuerungs- und Governance-Partner.

Wir machen Qualität planbar. Mit risikobasierter Teststrategie, klarer Traceability und einem integrierten Vorgehen über Teams, Provider und Systemgrenzen hinweg.

Softwaretesting im Versicherungswesen ist kein Standard-Testing. Wo es in anderen Branchen oft um Design geht, entscheiden hier Compliance, Datensicherheit und fachliche Korrektheit.

Wenn Sie Digitalisierungsvorhaben schneller umsetzen wollen, ohne zusätzliche Risiken einzugehen, lohnt sich ein strukturierter Blick auf Ihr Testmanagement.

Ein gezielter Check Ihrer Testmanagement-Governance zeigt, wo es hakt und wo Sie konkret ansetzen können.

Gern unterstützen wir Sie dabei, Transparenz zu schaffen und Ihr Testmanagement gezielt weiterzuentwickeln.